投資信託

投資初心者が少額積立を1年つづけた結果【正直、儲からない】

「資産運用に興味があるんだけど、ぶっちゃけ儲かるの?」という方に向けた記事です。

正直、”儲かる”とは言えません。

でも、”育つ”とは言えます。

 

投資信託を1年半ほどやってみたので、初心者目線で実績や感想を書いていきます。

以下の方が対象。

  • 正直、投資って儲かるの?
  • 景気が悪いと損するの?
  • 初心者の体験談を知りたい

 

投資初心者が少額積立を1年つづけた結果【正直、儲からない】

ほんとうは20年くらい続けるつもりでしたが、仕事をやめるにあたり、リスクをかけられなくなりました。

なので、利益確定。

1年半で、プラス59,872円となりました。

 

投資信託 プラス42,899円

リスクが高い株式投資などはせず、投資信託でコツコツ積み立てました。

結果、プラス42,899円(利回り2.12%)

 

積み立ては毎月25,000円、ボーナスもすこし入れて、最終的な元本は100万くらい。

ファンドの一覧も載せておきます。

 

上段がトータルで、下段がファンド別。

200万くらいになってますが、何回か売買したことで重複加算された結果です(実際は100万)

 

ロボアド プラス9,802円

ロボアドで有名なWealthNaviも、半年くらいやりました。

プラス9,802円(利回り4.29%)

 

月1万の積み立てとボーナスで、最終的な元本は23万くらいです。

値動きはこんな感じ。

水色が元本、青色が時価額なので、ほとんど元本割れの時期が続きました。

 

iDeCo プラス7,171円

老後資金の積み立てで人気のiDeCoも、毎月2万ほど積み立てています。

今のところ、プラス7,171円(3.5%)

 

こちらは60歳まで引き出せないので、今も運用中です。

積み立てた分だけ所得が減って、所得税が少なくなるので、その分もプラスになります。

 


元本割れの時期もあるので注意

というわけで、最終的な結果だけを見るとプラス59,872円

ただし、元本割れの時期もありました。

 

日経平均株価でいうと、2018年12月~2019年1月がひどかったですね。

元本50万くらいで、マイナス5万(-10%)とか。

 

上記グラフのように、現在(2019年12月)の株価は、昨年の暴落の直前くらいまで上がっています。

どうなることやら。

まあ、利益確定したので私は関係ないですが。

 

というわけで、結論は下記です。

利回り3%くらいなので、”儲かる”と言えるレベルではない。でも、資産を”育てる”ことは可能。

短期的に儲けたい方は、株式投資などをどうぞ。

 



こちらの記事もおすすめ!